Suspeitos de aplicar golpes com cartões clonados são alvos de operação do MP em Natal

Segundo o MP, a investigação teve início a partir de uma denúncia anônima recebida em setembro de 2021, que relatava um esquema fraudulento envolvendo o mecanismo de chargeback em uma instituição bancária que atua como meio de pagamento eletrônico.

❓O que é? – O chargeback ocorre quando o titular de um cartão de crédito contesta uma compra e solicita o estorno do valor pago.

Conforme os investigadores apuraram, os suspeitos utilizavam dados de cartões clonados – em nome de outras pessoas – para simular compras por meio de links gerados no aplicativo da instituição bancária.

Após a conclusão da transação, o valor era transferido ou sacado antes que o titular do cartão percebesse a fraude e solicitasse o estorno.

O golpe causava prejuízos à instituição bancária e aos titulares dos cartões clonados, que tinham seus perfis bloqueados e eram incluídos em cadastros de inadimplentes.

A denúncia inicial indicava diversos indivíduos como participantes do esquema. No entanto, o decorrer da investigação confirmou o envolvimento do casal e do outro homem, todos moradores de Natal, nos crimes de estelionato e lavagem de dinheiro.

O casal é sócio de uma lavanderia suspeita de ser utilizada para ocultar e dissimular o dinheiro obtido com os golpes.

Ainda de acordo com o MPRN, a investigação já apurou que o outro homem investigado movimentou mais de R$ 100 mil.

O material apreendido durante a operação será analisado pelo Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado (Gaeco).

O MPRN informou que continua a investigação para coletar mais provas e identificar outros possíveis envolvidos no esquema e rastrear o destino do dinheiro dos golpes.